Definition of negative gearing

negative gearingnoun

đòn bẩy âm

/ˌneɡətɪv ˈɡɪərɪŋ//ˌneɡətɪv ˈɡɪrɪŋ/

The term "negative gearing" originated in the 1980s in Australia, where it refers to a tax strategy used by property investors. When an investor borrows money to purchase a property and the annual interest charges on that loan exceed the income received from the rental property, this creates a negative cash flow situation. However, since deductions for the costs of owning a rental property, such as mortgage interest and property management fees, can be claimed against the investor's personal income tax, this can lead to a net tax benefit, making the overall cost of owning the property less than it would be in the absence of deductible expenses. As a result, investors may be willing to accept a negative cash flow situation in expectation of a capital gain or future rental income, hence the name "negative gearing".

namespace
Example:
  • The government's proposal to limit negative gearing would have a significant impact on the property market, as many investors rely on the strategy to obtain rental income and offset losses against their personal income tax.

    Đề xuất của chính phủ về việc hạn chế sử dụng đòn bẩy âm sẽ có tác động đáng kể đến thị trường bất động sản, vì nhiều nhà đầu tư dựa vào chiến lược này để có được thu nhập cho thuê và bù đắp tổn thất vào thuế thu nhập cá nhân.

  • The negative gearing of the rental property allowed the investors to weather the economic downturn, as the losses against their income tax helped to lessen the financial burden.

    Việc sử dụng đòn bẩy âm đối với bất động sản cho thuê giúp các nhà đầu tư vượt qua được suy thoái kinh tế vì khoản lỗ đối với thuế thu nhập giúp giảm bớt gánh nặng tài chính.

  • Despite the potential benefits of negative gearing, some critics argue that it favours the wealthiest segment of society, as they are more likely to own multiple investment properties.

    Bất chấp những lợi ích tiềm tàng của việc sử dụng đòn bẩy âm, một số nhà phê bình cho rằng nó có lợi cho bộ phận giàu có nhất trong xã hội vì họ có nhiều khả năng sở hữu nhiều bất động sản đầu tư.

  • The negative gearing of the property portfolio helped the retired couple to finance their dream of travelling around Australia indefinitely.

    Việc sử dụng đòn bẩy âm của danh mục đầu tư bất động sản đã giúp cặp đôi đã nghỉ hưu này tài trợ cho ước mơ du lịch vòng quanh nước Úc vô thời hạn của họ.

  • The property prices in the area have skyrocketed due to the widespread use of negative gearing, making it increasingly difficult for first-time homebuyers to enter the market.

    Giá bất động sản trong khu vực đã tăng vọt do hình thức cho vay tiêu cực được sử dụng rộng rãi, khiến những người mua nhà lần đầu ngày càng khó tiếp cận thị trường.

  • The negative gearing strategy has been a savvy investment move for the tech executive, as his collection of rental properties has provided not only rental income but also capital gains over time.

    Chiến lược sử dụng đòn bẩy âm là một động thái đầu tư thông minh của giám đốc công nghệ này, vì bộ sưu tập bất động sản cho thuê của ông không chỉ mang lại thu nhập từ việc cho thuê mà còn cả lợi nhuận từ vốn theo thời gian.

  • The negative gearing of the holiday home has proven to be a wise decision for the family, as they can enjoy regular vacations while also benefiting from tax savings.

    Việc khấu trừ thuế khi mua nhà nghỉ dưỡng đã chứng tỏ là một quyết định sáng suốt đối với gia đình, vì họ có thể tận hưởng kỳ nghỉ thường xuyên trong khi vẫn được hưởng lợi từ việc tiết kiệm thuế.

  • Although negative gearing is an effective tax planning tool for many landlords, the high levels of debt associated with it can also lead to significant risks, such as negative cash flow and potential default in the event of market downturns.

    Mặc dù chính sách đòn bẩy âm là một công cụ lập kế hoạch thuế hiệu quả đối với nhiều chủ nhà, nhưng mức nợ cao liên quan đến chính sách này cũng có thể dẫn đến những rủi ro đáng kể, chẳng hạn như dòng tiền âm và khả năng vỡ nợ trong trường hợp thị trường suy thoái.

  • The potential changes to negative gearing could lead to a significant shake-up in the housing market, as many investors rely on the strategy to minimise their tax liabilities.

    Những thay đổi tiềm ẩn đối với chính sách đòn bẩy âm có thể dẫn đến sự thay đổi đáng kể trên thị trường nhà ở, vì nhiều nhà đầu tư dựa vào chiến lược này để giảm thiểu nghĩa vụ thuế của mình.

  • The decision to include negative gearing in one's financial plan should be carefully considered and tailored to individual circumstances, as the advantages must be weighed against the potential risks and costs.

    Quyết định đưa phương án vay vốn âm vào kế hoạch tài chính của một cá nhân cần được cân nhắc kỹ lưỡng và điều chỉnh theo từng trường hợp cụ thể, vì những lợi ích phải được cân nhắc so với những rủi ro và chi phí tiềm ẩn.